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银行可以保留几年流水(自来水1小时能流多少方)2025年12月精选新闻

银行可以保留几年流水(自来水1小时能流多少方)

【#妻子去世获136万赔偿父女闹翻#】#女儿回应父亲指责偷拿136万赔偿款#近日，河南濮阳的石先生称自己有两儿一女，妻子在2021年因交通事故意外去世，自己获得136万的赔偿款。给大儿子买房花了其中的69万后，石先生发现这张卡一直在往外转钱，还有三笔五万的都转到了女儿名下。现场，父女两人当面对质，石先生女儿称：“我就没拿这笔钱”！这些钱是父亲以做生意为由取的，因为他当时欠有外债，只是从自己的账户过了一下。法院的终审判决显示：石先生女儿对450000元的处置包括了与其他当事人之间的流转，并非个人独占。随后，石先生借口手机充电离开现场...... 小莉帮忙的微博视频

【#央视评论律师取4万被银行盘问报警#】11月3日，周筱赟律师在山东东营出差期间，前往银行准备提取4万元现金。柜员要求其报备用途，甚至查询过往流水。周筱赟提到，柜员连续追问自己：“取现用途是什么？”“具体是买什么？”“上个月的某月某日，有个叫某某某的人给你转了若干元，这笔钱是什么？”周筱赟告知对方“低于5万元，根据央行的规定，自己没有义务说明用途”，对方却回复“我们这里规定，取现1万元以上就要说明用途，否则无法取现”。随后，他说自己是用于“个人消费”，给结婚的朋友包红包。但柜员表示已报警，要求反诈中心出警到场核实。然而在等待半小时后，银行方面又称无法联系到警方，并突然转变态度，表示可以办理取款业务。尽管银行方面表示可以取钱了，但是面对这一系列波折，周筱赟最终放弃了取款，选择离开。对此，周筱赟认为，银行严重侵犯其隐私权。“银行先默认每个储户都是犯罪嫌疑人，然后要求每个储户自证清白。根据刑法的基本法理，即使是犯罪嫌疑人都没有自证清白的义务，而是公诉机关举证证明其犯罪。”建行东营分行回应称，柜台1万元以上要核实取款用途，是东营市反诈中心要求。但记者联系到东营市反诈中心，工作人员则表示，对于取现金额并无固定标准。“若用户拒不配合，同时银行也无法核实用户的资金来源和资金去向是否存在涉诈或洗钱的情况下，银行不能阻碍用户办理相关业务。”周筱赟也表示，反诈的初衷是好的，也是很有必要的，但是各级基层的银行不能对反诈层层加码。据此前报道，江西一些城市的部分运营商营业厅对外地用户办理手机卡，要求提供无犯罪记录证明、工作证明、社保证明，

【#男子未入职被连发1年工资#】#男子查个税意外发现两份工资流水#9月15日（采访）。“我就一份工作拿两份工资？！”李先生说登录个人所得税APP查看时，意外发现自己竟然有两份工资流水！只做了餐饮工作，却有一家建筑公司每月都打4000多的工资，而自己从未见过这笔钱。“跟这个公司没有任何交集，他咋知道我的信息？”李先生担心个人信息是不是被泄露后违法使用了。记者联系了这家建筑公司负责人，负责人称李先生的姐姐一直在这里干活，因不会办卡，曾用李先生的银行卡收过工资。李先生不理解的是，姐姐就用自己的银行卡收过一次工资，对方却连续申报了一年。经过沟通，建筑公司负责人表示已取消李先生的工资流水。目前李先生的个人所得税APP中多出的工资流水已被消除，李先生未入职建筑公司却连续一年出现工资流水的情况，税务部门已介入调查。都市报道的微博视频

建设银行的工作人员和我玩这种小儿科的文字游戏。于是，我就这样在建设银行干等了半小时。但反诈中心并没有出警。我说我不能一直在这里耗下去，你们要我等到什么时候呢？如果你们报警了，我就在这里等，否则你们会诬陷我跑了。但如果你们没有报警，那我不取现了，把卡还给我，我现在就走。围观群众中，有一个中年男子说，银行这么做是为你好！我说，你是自干五啊。我是在维护我们大家的权益。又出来一个领导，说我们没有报警，问你还取不取？貌似意思是可以让我取现了。所以，我早就知道，所谓的规定，有的时候是死规定，而有的时候，又是可以变通的。取决于领导的心情。我说我不取了。于是银行就让我走了。一方面把反诈说的那么重要，但是，另一方面，为什么当天银行打反诈中心的电话，却一直打不通呢？说明它也不重要。今天的经历，真是让我深切的体会到，反诈已经搞得走火入魔了！当然，并不是只有建设银行是这样。但是我今天遇到的是建设银行，所以我批评建设银行。如果每个人遭遇不公，都能站出来发声，那么这个社会才能变得比现在更好！我听说，现在办银行卡、电话卡，更是难上加难！根据澎湃新闻11月3日的报道，多地办电话卡需要工作证明、无犯罪记录、银行流水等。理由还是冠冕堂皇的反诈。意思是有过犯罪记录的人，连手机也不能用了？为此，有媒体评论，办卡先“自证清白”，是对法治精神的背离。反电信诈骗，需要的是源头治理，而不是成天折腾普通老百姓。比如为什么电诈人员能获得海量普通老百姓的个人信息；设备、基站是谁为电诈集团维护的；为什么频繁冻结受害者的账户而不能冻结诈骗者的账户……周筱赟律师写于2025年

【新规来了！#银行取钱不再一刀切式询问#】很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。举例来说：张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。但如果出现这种情况：大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。值得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。更多详细内容请查看原文>>网页链接

#反诈不应层层加码误伤# 【央视一锤定音！反诈不应层层加码误伤老百姓！】今天中午，央视法治在线栏目，对本人@周筱赟律师在@中国建设银行东营分行取款被盘问报警一事，做了报道。感谢@央视新闻我是@周筱赟律师接受央视采访时说：不能对反诈层层加码，故意折腾普通老百姓和银行柜员！银行现在的做法，不仅侵犯了客户的隐私权，而且是把所有的客户当做犯罪嫌疑人来审问！我的遭遇并不是一个独立的个案，而是普遍存在！基层单位（不止银行），借着反诈名义，给普通老百姓的生活，造成非常大的影响，也给银行柜员的工作，造成了非常大的影响。我觉得这种情况应该要改变才行！

【马上测｜#实测十余家银行大额取款有多少门槛#，有银行人员叹“诈骗太多”】#大额取款门槛各地不一# 近日，@周筱赟律师在山东东营某银行取款（低于5万元）被追问取款用途等，该律师在解释用途后柜员称已打电话给反诈中心和派出所，需等待警方到场核实。工作人员强调东营市各个银行都是一样的执行标准，是根据东营市反诈中心下发的通知执行的。该事件引发关注。#律师银行取4万元遭盘问报警# 目前，对于大额存取款是否需要追问来源、扫码报备等尚待明确。但在中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》中，自 2025年8月4日起公开征集意见至 9月3日止，核心变化是取消2022年版规则中 “个人单笔5万元以上现金存取需了解并登记资金来源或用途”的硬性要求，透露出松绑的趋势。各地银行存取款都有哪些门槛？近日，澎湃新闻“马上测”对山东、河南、云南、安徽、浙江等多省份十余家银行网点展开电话实测，覆盖城市及县域多个区域。结果显示，不同区域网点在扫码报备、查看流水、联系家属等要求上存在显著差异，部分网点的核实流程或超出合理范围。网页链接澎湃新闻的微博视频

明明是自己的合法收入，结果现在不仅搞得自己像犯罪嫌疑人一样，取个钱还要看银行的脸色行事，这完全是倒反天罡，践踏公民的权利！所以他一怒之下放弃了取钱，回到家里之后就发文曝光了银行的恶劣行径，央视了解到情况之后，也立马跟进，大篇幅的报道了这件事情。这就是律师取款被拒事件的完整脉络。了解了事件的经过之后，我们再来认真分析下这个事情，为什么这件事会引发全民愤怒？原因很简单，因为近些年，银行的手管得太宽，卡得太严，我们普通人正当的开卡、转账、提现，全都受到了限制，本来国家规定的是取款5万块才需要向上报备，但是在实际操作过程中，很多银行层层加码，一步步提高门槛，从5万降到3万、2万，甚至1万元的取款门槛，最魔幻的是，如果你有一张卡长期没用，后面你想要将里面的钱转出来使用，那你的单日转账数额甚至都不能超过8500。8500能干什么事情？我们遇到的很多大事，需要的都是上万元的现金，这就导致很多老百姓在合法使用个人资金的时候受到了诸多的限制。我知道有人要说了，银行是为了反诈，是为了防止你上当受骗，没错，反诈的初心的确是好的，国家之所以设置5万元的资金报备门槛，就是为了避免普通老百姓资金的损失，但是银行没有权利层层加码，把资金报备的门槛一路降到1万元人民币，这件事最可怕的地方并不在于，是1万还是5万的问题，而是银行竟然可以无视国家的规定，自己制定新的标准。今天银行说取1万块以上的现金需要报备，你觉得没问题，那再过一段时间，有没有可能变成取5000就要报备，取3000就要说明用途，取1000就要调查流水呢？到时候你的朋友结婚你给份子钱要报备，你给小侄女包红包也要报备，

感谢@澎湃新闻的支持！澎湃新闻马上测栏目太牛了！不做空头的评论家，而是一一核实全国五省十多家银行，发现各地银行存取款的规定各不相同，反诈层层加码。天下苦反诈久矣！

希望其他省的银行也能及时跟进。有中部某省银行的柜员告诉我，该行已经开会通知，取消询问客户资金用途，但只是口头通知，未下发文件。不过，也有别的银行柜员告诉我，一切照旧，没有任何改变。甚至有某银行的工作通知更为加码，要求“无感询问”，既要询问，还要无感。这让银行柜员怎么做得到？看来，不同银行对这次建行事件的反应，非常不同。不论《会议纪要》真伪，上述要点正是我期待的改革方向！我在央视采访中明确说了，我不反对反诈，我反对的是反诈一刀切、层层加码。反诈应当源头治理、精准防控，而不是“无差别扫射”。具体我认为：第一，充分提升大数据模型精准度，更精准识别异常交易。对异常交易，银行当然应当提醒和报备，但现在的误伤率实在太高了！甚至一刀切，根本不管是否异常，凡取款1万元、转账2000都要核实。除了证明银行领导们瞎指挥，折腾普通储户和银行柜员外，没有任何必要！据媒体实测，多家银行规定，取款2万元以上，甚至1万元以上，就要询问来源、查看流水。所以我在建设银行东营分行取款被盘问并被报警，根本不是我的账户触发了什么异常机制，而是超过1万元，都要如此！我遇到的是取款，但过度反诈并不仅仅存在于取款。还有转账限额、随意冻结账户等，个人合法账户和企业合法账户。包括所谓的“远洋捕捞”。据称，国内知名企业“新某某集团”，就有一个副总，专门负责跑各地解冻账户事宜。如此下去，还怎么提振消费、发展经济？第二，反诈措施，不能层层加码。各地银行不能在央行规定之外，另搞一套更严苛的标准。央行制定总体标准后，各省人行可以因人而异、因地制宜，制定地方标准，

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